В криптовалюты чаще всего инвестируют с целью получить прибыль. И притом прибыль большую, ведь маленький процент с ваших вложений можно получить и в банке.
Что такое «большая прибыль» и что такое «маленькая»? Тоже полезно уточнить.
- Маленькая прибыль – такая, которая едва покрывает инфляцию. Это уровень банковских процентов по депозиту, около 10% в год.
- Средняя прибыль – на неё рассчитывают инвесторы фондового рынка, которые приобретают акции, облигации, другие ценные бумаги. Люди, работая с этими бумагами, рискуют намного больше, чем те, кто просто положил деньги в банк. Поэтому их не устроит прибыль в 10%, им нужно не менее 30-40%.
- Высокая прибыль – это всё, что от 50% в год и выше. Криптовалюты во всех случаях относятся к этой категории. Почти никто из криптоинвесторов не рассчитывает на то, что, купив сегодня Биткоины за 100 долларов, через год он выведет на карту 115 или 130$. Обычно расчёт делается на то, что через год сумма как минимум удвоится.
Однако чем выше потенциальная доходность, тем выше потенциальный риск. Поэтому криптоинвестирование – это всегда высокорисковый проект с потенциально большой прибылью.
Сутью такого инвестирования является то, что инвестор готов полностью потерять свои небольшие деньги, взамен же он получает шанс значительного увеличения капитала в случае удачи. Именно такие проекты и называют хайповыми (от англ. high – высокий).
Из этого напрямую следует, что криптоинвестор не имеет права вкладывать в инвестирование больше средств, чем он готов потерять. Для действительно больших капиталов нужно выбирать иные активы.
По сути, хайп – это что-то вроде разведения кроликов. Купив всего 2-3 пары, можно получить до сотни особей за короткий срок. Но если их поразит заразная болезнь, вся популяция сойдёт на нет за неделю, и бизнесмен не успеет ничего сделать, даже не успеет продать то что осталось. Помнить об этом очень полезно, приступая и к «разведению» Биткоинов.
Как сформировать инвестиционный портфель
Принцип диверсификации предельно прост – распределить яйца по разным корзинам, чтобы не побились сразу все. Согласно этому принципу, купить две разных криптовалюты лучше, чем одну. А три лучше, чем две. И так далее.
Казалось бы, данный принцип подталкивает к тому, чтобы купить все криптовалюты, какие есть, по меньшей мере штук 50, каждой понемногу. Но имеется важный нюанс: далеко не все они имеют одинаковую надёжность и ликвидность. Так же, как и в среде фиатных денег есть доллары и евро, которые надёжны и принимаются везде, есть значительно менее популярные валюты африканских стран, и есть венесуэльские боливары, которые продать вообще невозможно.
Поэтому рекомендуется делать так:
- Половину своего портфеля откладывать на крупные и известные криптовалюты (Биткоин, Эфир, Монеро).
- Ещё 40% на средние, которые менее известны, но тоже торгуются на криптобиржах (на нескольких сразу).
- Оставшиеся 10% можно вложить в покупку совсем новых криптовалют или даже токенов ICO.
Плюсы «крепких» криптовалют, таких как Биткоин, в том что они более надёжны и вряд ли обесценятся до нуля. Минусы – им, имея и без того высокую стоимость, трудно удвоиться в цене, а тем более удесятериться.
Плюс новых криптовалют стоимостью несколько долларов за единицу – именно потенциал роста. Сегодня она стоит 3$, а через месяц, например, 13$. Купив сотню таких криптомонет, можно быстро разбогатеть. Но очень велик риск того, что проект вообще «не выстрелит» и сольётся. По статистике, в сфере ICO прогорает каждое второе начинание.
Выбирая криптовалюту, полезно обращать внимание на:
- Рыночную капитализацию, причём не потенциальную, а текущую.
- Объём торгов, возможность торговать криптовалютой на разных площадках.
- Особенную идею, выделяющую её на фоне других. Такая идея значительно увеличивает шанс на популярность. Например, у Монеро это анонимность.
Где купить и как хранить
Существует много вариантов того, где и как вы сможете купить криптовалюту. Самые распространённые – это биржи и обменники. Хотя можно покупать её и напрямую у майнеров, а также у любых других лиц, которые криптовалютой владеют.
Однако на крупных биржах и обменниках надёжнее.
Что касается хранения, то для этого подойдут и горячие, и холодные кошельки. Выбор между ними в основном зависит от того, насколько большие у вас суммы криптовалюты и как часто вам требуется доступ к ней. То есть: хранится ли она «в сейфе», куда вы заглядываете только раз в год, или вам требуется формат «пластиковой карты», чтобы постоянно проводить зачисления и снятия.
В первом случае рекомендуется холодный кошелёк, во втором – горячий.
Купив криптовалюту по 10 долларов за единицу и дождавшись, пока одна монета будет стоить 50$, инвестор может считать, что он получил пятикратный рост капитала. Но фактически, пока он не перевёл свою криптовалюту обратно в фиат (рубли или доллары), он не получил вообще ничего. Цыплят считают осенью, а прибыль от криптоинвестирования – в момент зачисления фиатных денег на свою карту.
Криптовалюты могут расти месяцами, а потом резко обвалиться до уровня ниже, чем был вначале. Самый яркий пример этому – поведение Биткоина в 2017-18 годах.
Вообще же высокая волатильность (изменчивость цены) криптовалют – это и благо для криптоинвестора, поскольку позволяет получать большую прибыль, и одновременно огромный риск.
Ведь тот же Биткоин, как известно, вообще ничем не обеспечен, кроме средств, вложенных в его майнинг.
Также эксперты рекомендуют ориентироваться исключительно на фиат, когда речь идёт о том, чтобы оценивать изменение стоимости криптовалюты.
Например, сегодня криптовалюта A стоит 0.17 ВТС, а завтра 0.47. Казалось бы, что она выросла втрое. Но при этом может оказаться, что 1 токен этой криптовалюты на бирже сегодня торгуется по 7.8$, а завтра по 7.56$. Получается, что в фиатных деньгах она нисколько не выросла, а просто «присел» Биткоин.
Риски при криптоинвестировании
Вообще, прежде чем заняться таким видом деятельности, нужно честно ответить на несколько вопросов:
Почему именно криптовалюта?
Очень многие выбирают её, потому что сейчас она в тренде. Но этого недостаточно. Криптовалюта подойдёт, только если вы ищете хайп-проекты, либо если вы действительно верите в её будущее.
Какова конечная цель инвестирования?
То есть, в какой момент вы готовы поменять свои деньги обратно на фиат. Например, целью может быть удвоение капитала.
Готовы ли вы потерять всё, что вложили?
Ответ может быть только «да». Иначе не инвестируйте.
Основными же рисками являются:
Высокая волатильность
Застраховаться от неё невозможно. Помогает только диверсификация, и та – умеренно, ведь все криптовалюты связаны друг с другом. Дешевеет Биткоин – и за ним дешевеют все остальные криптовалюты. В инвестировании такая диверсификация называется «ложной». Это примерно то же самое, что покупка акций всех нефтедобывающих компаний. Если нефть подешевеет, все акции подешевеют тоже.
Риск мошенничества
Чтобы его минимизировать, старайтесь не покупать сомнительные токены и валюты. А самое главное – никому не переводить и не доверять свои деньги. Пусть они хранятся на вашем кошельке.
Риск кражи
Чаще всего кражи случаются из-за невнимательности или легкомысленности. Например, если не защищать должным образом свой закрытый ключ, злоумышленник может всё у вас забрать.
Главным же принципом начинающего криптоинвестора можно считать постепенное погружение в эту сферу.
1. С параллельным изучением информации о криптовалютах. Чем больше знаний, тем меньше рисков.
2. Без фанатизма. Это значит, вкладываем небольшую часть средств и смотрим, что из этого выйдет. Обязательно выводим прибыль на карту, и лишь после этого покупаем ещё.
Вполне возможно, что криптовалюты – это действительно технологии будущего. И заняться их изучением – действительно перспективно.
Но вот хранить крупные суммы пока лучше в чём-нибудь другом.
